首席反洗钱师(78)

　　操作时如果看涨某个币种，可以用手中资金量乘以杠杆倍数向虚拟币交易所借钱，买入看涨的币种。如果看跌某个币种，则可以手中资金量乘以杠杆倍数向虚拟币交易所借该币种，然后卖掉。在加杠杆之前，用户需要向交易平台缴纳一定额度的保证金，以免亏损时没钱还账。最后不论虚拟币涨跌，用户都要将所借的钱归还交易所。
　　不同交易平台、不同币种可以做的杠杆倍数不同，保证金额度不同，借贷所规定的“利息”也不尽相同。
　　叶知理举杯灌下一大口咖啡，借着咖啡因的力量刺激神经，大脑快速运转，思维高度集中，用钢笔在纸面上飞快地进行计算。
　　炒币时可以选择全仓或者逐仓交易，全仓交易即一个账户进行多个币种的杠杆交易，一个币种爆仓，其他币种也会跟着爆仓；逐仓交易则是把资金分成好几份用来杠杆交易，爆仓互不影响。
　　不同的交易模式下可操作的杠杆倍数也不相同，全仓交易操作USDT可加三倍杠杆，而逐仓交易更高，甚至可以达到五倍杠杆。
　　由于加杠杆炒币存在巨大风险，资产可能在顷刻间灰飞烟灭，借贷平台会设置抵押率和清算门槛，由系统自动执行合约。一旦触发清算条件，系统就会把抵押资产卖出还债。
　　叶知理放下钢笔，注视着纸面上密密麻麻的数字、公式、概率，而后谨慎地在交易平台上输入资金额度，购币布局。目前比特币和其他几种虚拟货币呈上涨趋势，然而如果以五十、一百倍杠杆追涨的话，一旦出现哪怕百分之一的回调，也会触发爆仓。这样血淋淋的事故，在去年已经发生了四五次。
　　在电脑上操作完最后一笔交易，叶知理长长呼出一口气，向后仰倒在椅背上。四肢汇聚不出一点力气，精神被抽空似的，额头出了一层薄汗。
　　于风控上，他已经尽了全力。
　　现在唯一能做的，就是祈祷。
　　祈祷市场不要毫无预兆地崩盘，祈祷行情不要巨幅震荡，不要多头爆仓造成卖出踩踏。
　　太阳已经升得很高了，热烈的阳光洒满金边这座城市的每一寸土地，从阳台向外望去，密布的街道熙熙攘攘，摩肩接踵，人头攒动。
　　平凡的生活，如此之近，如此遥不可及。
　　叶知理捧着咖啡杯沐浴在金色的光晕中，无限怀念自己在银行的那间小小的工位，写字楼里那部慢得掉牙的电梯，商务区中永远明亮温暖的便利店。
　　每天早晨，挤在长长的队伍中，伸着脖子等轿厢缓慢地落地，打着哈欠跟随人流踏入。在茶水间与同事们短暂而礼貌地寒暄，开始一天的工作，看材料、打电话、开会、把跑腿的活儿丢给才进银行的小年轻。
　　快到中午的时候下楼去买便当，十几块钱的盖浇饭，或者咖喱，或者肉沫炒面，或者一杯关东煮，胡乱打发过去。下午訾衍总是找各种借口过来闲聊，或者请办公室的小姑娘们喝奶茶，顺便给自己也买一杯。
　　偶尔会听訾衍大吐苦水，说客户怎么难搞，业绩不达标要扣钱，行里各种奇葩的行政规定，不知道管理层怎么想出来的。有时也会觉得自己压力很大，各个部门不配合反洗钱，培训不来参加，发出去的文件没人看，一遇到损失就质问反洗钱部门怎么不早调查。
　　晚上吃着外卖加加班，对着落地窗外无数高楼大厦间的灯火发会儿呆，然后收拾东西走人。电梯门一打开，看见洛非立在轿厢里，西装革履，拎着公文包，大衣搭在手上，微笑着点头示意。
　　往往还会亲自开车送自己回家。
　　老旧的城中村里横七竖八地支着晾衣杆，杂乱的私拉电线，石板路面的坑里永远有一滩无法干涸的积水。自己那间小小的出租屋，堆放着各种书籍、报纸，潮湿、阴冷、光线昏暗，墙角长着霉斑。
　　在庞大而繁华的金融城市的角落一隅，为数不多可以容身的地方。
　　叶知理靠着身后的粗糙墙壁，一点一点滑坐在地上。
　　他无比渴望回到那些平淡无趣的日常里。
　　只是不知道，要付出怎样的代价，才可以回到过去。


第83章
　　在赌博或进行类似赌博的投资活动时，大脑会分泌大量的多巴胺，使人陷入愉悦、兴奋、如痴如醉的忘我状态。
　　根据研究数据，一个笑话可使多巴胺分泌百分之三十，美食达到百分之七十，吸食冰毒可以瞬间让多巴胺分泌超过百分之五百。赌博和类似赌博的投资活动很轻易地就可以突破百分之五百、百分之一千，成瘾性丝毫不亚于吸食毒品。
　　叶知理聚精会神地盯住电脑，面庞浸润在屏幕投射的蓝光中，上方的数字不断跳跃变化，账户内的资金额度也在剧烈地变动。由于加了五倍、十倍、甚至二十倍杠杆，任何微小的变化都被成倍放大，不同虚拟币种的涨跌如过山车般起起伏伏，随时可能触发爆仓或清算。
　　叶知理的目光死死盯住屏幕上的曲线，大脑极度亢奋，一手移动鼠标一手迅速敲击键盘。在按下确认键的一刹那，瞳孔骤然紧缩，账户内的所有币种尽数卖出。
　　此刻，屏幕上显示的资产已经比初始数额多出四百多万。
　　这并不是洗钱的最后一步，拿到USDT后必须将其转化为法定货币，才能提现。
　　目前各大国际虚拟币交易平台中的“提币”主要通过C2C方式，即买币方直接向卖币方的收款银行账户转账。
　　而这一步恰恰是最危险的。
　　到这里就不再是匿名、不可追溯的虚拟币市场了，不再是没有监管、毫无限制的虚拟交易平台了，到这里就必须回归传统的金融机构，要面临反洗钱调查。
　　银行拥有专业的反洗钱团队，一旦查明资金来源有问题，例如涉嫌诈骗、人口走私、武器走私、恐怖融资等等犯罪活动，收款账户就会被即刻冻结。而叶知理是拿不出任何证据申请解冻的。
　　他自己就是跨国外资银行的反洗钱专员，一笔毫无理由的巨额天外横财“啪”地一下打入银行户头，会受到什么样的对待叶知理心里十分清楚。
　　有合理的资金来源吗？
　　有明显的商业关系吗？
　　有类似的历史交易吗？
　　可以看出交易的真实性质吗？
　　符合账户日常商业活动规律吗？
　　与客户正常业务模式和业务活动相符吗，能够反映其专业活动的性质、对象和目标吗？
　　叶知理捂着小腹趴在桌子上，脑袋抵着坚硬的木制桌面，默默地想：实在不行用TPPP吧。
　　TPPP即第三方支付处理商，通常不受反洗钱或反恐融资规定的约束。
　　通过国际自动清算中心从国外直接将资金汇入金融机构，可以很好地掩饰交易的真实性质，很难被金融机构识别。
　　叶知理的指尖在键盘上敲敲点点，不时拿起钢笔，在纸面上写着什么，口中念念有词。
　　当初读《巴勒莫公约》和耶茨备忘录的时候，哪能想到自己会有这样一天呢。那时只觉得这种事情怎么可能发生在自己身上，根本没有必要看，事实证明当初还是太过年轻了。
　　叶知理登录赌场提供的几个境外银行账户，确认洗白的资金已经悉数到账。
　　正准备关掉页面，一个总部位于瑞士日内瓦的户头突然引起了他的注意。
　　从历史交易记录来看，这个账户已经使用了相当长一段时间，过去七八年有陆陆续续的资金流动。既有日常经营产生的入账，也有原材料采购、器材折旧等支出，看起来十分正常的商业模式，干净而规矩，没有任何破绽。
　　其他几个赌场账户都没有出现这么符合商业规律的资金活动。
　　叶知理单手托腮，薄薄的嘴唇抿紧，用鼠标将转账记录一个个点开，一言不发地打量着屏幕。
　　每笔出账中都包含备注，大多不超过二十个字节，由数字和字母组成。然而这些字母并不能凑成一句完整的话，也不是某些常见英文单词的缩写，数字看起来和转账金额及日期毫无关系。
　　叶知理忍不住微微蹙眉：这些备注是什么意思呢？
　　他撕下一页空白纸张，将看到的数字和字母工工整整地抄写在上面。盯着看了良久，越看越觉得有熟悉的感觉，却又说不上来究竟为何。